多人被抓！POS代理商教唆客戶惡意拒付

日期： 2020-07-16 15:17:16

“免費(fèi)辦、低手續(xù)費(fèi)”推銷(xiāo)POS機(jī)，博某代理公司為“羊毛黨”(指信用卡套現(xiàn)人員)提供便利，不僅賺取手續(xù)費(fèi)，還扣押返現(xiàn)錢(qián)款，教客戶向銀行申請(qǐng)拒付退款，導(dǎo)致POS公司損失銀行備用金200余萬(wàn)元。近日，由上海市閔行區(qū)檢察院提起公訴，法院審理后，對(duì)13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個(gè)月至三年不等，并處罰金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的POS機(jī)，并向“羊毛黨”推銷(xiāo)，方便他們進(jìn)行信用卡套現(xiàn)。“羊毛黨”申請(qǐng)POS機(jī)后，使用自己或他人的信用卡通過(guò)該P(yáng)OS機(jī)消費(fèi)，錢(qián)款實(shí)時(shí)進(jìn)入博某公司設(shè)置的結(jié)算賬戶，三日后扣除千分之一的手續(xù)費(fèi)后再返還至他們的銀行卡中。

博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶經(jīng)理，以低手續(xù)費(fèi)為賣(mài)點(diǎn)招攬更多的“羊毛黨”辦理POS機(jī)。同時(shí)，為了促使“羊毛黨”不斷刷卡套現(xiàn)，博某公司故意扣押錢(qián)款推遲返現(xiàn)。

2018年底，博某因公司資金出現(xiàn)問(wèn)題，無(wú)法按約返還套現(xiàn)金額。當(dāng)“羊毛黨”找上門(mén)要錢(qián)時(shí)，戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯(lián)審核通過(guò)后就會(huì)從POS機(jī)公司的備用金賬戶中，將刷卡金額返回給大家。

有人按照戴某的方法向銀行提出支付異議后，成功追回了部分損失，之后這個(gè)辦法在“羊毛黨”之間互相傳授。同樣被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制，向銀行申請(qǐng)了金額1萬(wàn)元至60萬(wàn)元不等的拒付申請(qǐng)并成功拿到錢(qián)。

2019年初，POS機(jī)公司在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)有客戶多次在該公司的POS機(jī)上消費(fèi)后，以機(jī)器無(wú)反應(yīng)、提示交易失敗但扣款成功等理由申請(qǐng)退款。與銀行核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，客戶申請(qǐng)退款的交易均已成功結(jié)算給商戶，且客戶提交的部分退單申請(qǐng)材料是偽造的，遂報(bào)案，由此案發(fā)。

經(jīng)審查，戴某、唐某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。同時(shí)，編造理由向銀行申請(qǐng)拒付的單某、史某、潘某等11人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其行為構(gòu)成詐騙罪。5月9日，閔行區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)定，戴某、唐某構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，單某、史某、陳某等11人構(gòu)成詐騙罪，遂對(duì)13名犯罪嫌疑人提起公訴。

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多人被抓！POS代理商教唆客戶惡意拒付